P2P残留骗局
虽然P2P网贷行业在中国已经全面清退，但P2P骗局的变种依然活跃。一些骗子打着“P2P清退退款”的旗号继续诈骗，利用受害者想要挽回损失的心理进行二次收割。
残留骗局形式
最常见的P2P残留骗局是“清退退款诈骗”：骗子冒充某P2P平台的客服，联系曾经的投资者声称“可以进行退款”，但需要先缴纳一定比例的“手续费”或“税费”。受害者为了拿回之前损失的本金，往往会上当受骗。
1
获取信息：通过非法渠道获取P2P投资者的联系方式↓
2
冒充客服：自称平台“清退小组”工作人员↓
3
承诺退款：声称可以退还部分或全部投资本金↓
4
要求先付费：以“手续费”“税费”“解冻费”为由要求转账↓
5
收款后消失↓
识别要点
真正的P2P清退由地方金融监管部门主导，不会通过私人电话联系 • 退款不需要先交任何费用 • 正规清退会通过法院公告或官方渠道通知 • 要求转账到个人账户的100%是骗局
典型案例
2024年北京警方破获一起P2P退款诈骗案。嫌疑人冒充某已暴雷P2P平台的“清算组”，联系500多名受害者，以“退还需要先缴纳20%保证金”为名诈骗超过200万元。
防范建议
对于任何声称可以帮你“追回投资损失”的陌生人，一律视为骗子。真正合法的清退程序由司法机关主导，不会私下联系你要求转账。